《Fund消息》摩根、基富通 合力推廣退休理財 12-10 18:10

moneydj新聞 2018-12-10 18:10:37 記者 王怡茹 報導

隨國人平均餘命不斷增加,退休理財規畫的重要性也與日俱增。基富通證券與摩根投信今(10)日共同宣布合作計畫,未來雙方將強化運用基金數位平台資源,帶給台灣民眾正確的退休理財觀念、提供實用的數位退休規劃工具與便捷的投資管道等,並持續深化退休理財議題,合力替國人打造退休理財新藍圖。

摩根資產管理特別針對台灣民眾,設計專屬的投資人退休數位規劃網站,該網站數據納入台灣的勞保制度、通膨狀況、適合的所得替代率等,讓民眾可以透過網站試算,知道自己的資金缺口及最適合的投資建議。年底前,凡於基富通基金平台申購摩根系列基金,還可獨家享有前6次定期定額0手續費的優惠活動。

摩根投信董事長王大智(圖左)表示,摩根資產管理專長於管理退休基金與退休資產,同時透過整合集團資源,還能提供客戶更完善的退休決策,打造完善的投資組合,並協助全球政府單位、國際企業與一般投資人,量身訂定不同的退休資產規畫;目前摩根在全球所管理的退休資金總規模超過3500億美金,等同於超過10兆新台幣的規模。

王大智說明,此次結合兩大品牌的經驗與資源,一個是全台最大的基金數位平台,一個則是在退休理財領域最專業的資產管理業者,期望能透過雙強聯手、提升國人在退休理財的意識,讓民眾能運用基金數位平台與其所提供的專業理財建議,提早達成心目中的退休理財目標,打造精彩的退休第二人生。 

基富通證券董事長林修銘則指出,基富通的成立本來就是希望推動全民自主理財,並透過提供國人更好且簡便的投資管道、多元的理財智能工具,進一步推動理財全民化。近年退休金不足的議題愈來愈受到重視,然從國人退休金明顯不足的狀況來看,愈早開始行動才是解決之道。 

林修銘表示,在成立的二年多來,基富通累積近6萬名客戶,最新調查顯示,基富通的客戶滿意度平均有九成,其中退休快樂指數分數更高於一般大眾,這也顯示愈早開始作投資的人,對自己的生活相對滿意。

調查亦顯示,積極的基富通會員目前在退休準備上認為可以達新台幣1400萬元,距離理想金額約有600萬元的缺口,而各年齡層的人退休規劃都仍不足,顯示大家還是需要繼續積極理財。

以目前來看,台灣勞工採退休金自提者僅有7%,若愈早開始作投資,透過基富通平台以定期定額的方式理財,享受複利效果來創造財富,對彌補退休金缺口會有很大的幫助。  資料來源-moneydj理財網